자산운용사(펀드매니저) 증권 FP 하는일 연봉 취업 시험 전망 총정리

자산운용사에 대해 궁금하신가요? 이번 포스팅에서는 자산운용사가 하는 일, 연봉, 취업, 시험, 전망 등에 대해 자세히 알려드리겠습니다. 

 

 

목차

1. 자산운용사란
2. 자산운용사가 하는일
3. 자산운용사의 취업 및 업무환경
4. 자산운용사의 연봉
5. 자산운용사 되는 방법 및 적성
6. 자산운용사 자격시험 및 합격방법
7. 자산운용사의 전망
8. 총평

 

 

 

 

 

 

 

 

자산운용사란?

자산운용사는 흔히 ‘펀드매니저’라고 불리며 은행, 증권사, 자산운용회사, 보험회사, 투자자문회사 등의 금융기관이나 연금을 관리하는 기관 등에서 대규모 투자자금을 운용하는 전문가를 말합니다. 

 

 

[📸Vlog.오늘도출근] 자산운용사에서는 어떤 일을 할까? 2탄. 법인영업?! 프론트직군?! 인센티브?! (feat. 우지윤)

 

 

 

 

자산운용사가 하는 일은?

 

자산운용사는 투자자의 자산을 전문적으로 관리하고 운용하여 수익을 창출하는 기관입니다. 이들은 다음과 같은 주요 역할을 수행합니다.

 

 

1. 투자상품 개발 및 운용: 자산운용사들은 다양한 투자상품을 개발하고 이를 투자자에게 제공합니다. 이는 종종 주식, 채권, 파생상품 등 다양한 자산 유형을 포함할 수 있습니다. 이러한 투자상품을 통해 고객의 자산을 운용하여 수익을 창출하려는 것이 주요 목표입니다.
   
   
2. 투자자 상담 및 관리: 고객의 투자 목표와 위험 허용 수준에 맞춰 맞춤형 투자 계획을 수립하고 관리합니다. 이는 고객과의 소통을 통해 이루어지며, 고객의 변화하는 상황과 요구에 따라 투자전략을 조정할 수 있습니다.
   
   
3. 시장분석 및 투자전략 구상: 경제동향, 증권시장의 변화, 기업의 재무 상태 등을 분석하여 투자전략을 수립합니다. 이는 애널리스트의 보고서 및 다양한 정보를 종합적으로 고려하여 이루어집니다.
   
   
4. 포트폴리오 관리: 고객의 자산을 다양한 자산 클래스에 투자하여 리스크를 분산하고 최적의 수익을 추구합니다. 이를 위해 포트폴리오를 조정하고 재조정하며, 시장 상황에 따라 적시에 대응합니다.
   
   
5. 고객 교육 및 정보 제공: 투자에 관한 교육 및 정보를 제공하여 고객이 투자 결정을 내릴 때 더 나은 판단을 할 수 있도록 지원합니다. 이는 투자 설명회, 보고서, 웹사이트 및 기타 매체를 통해 이루어질 수 있습니다.

 

자산운용사는 고객의 신뢰를 바탕으로 자산을 안전하게 운용하고 수익을 창출하는 데 주력합니다. 이를 위해 전문적인 지식과 경험이 필요하며, 시장의 변화에 민감하게 대응하여 고객의 이익을 최대화하는 것이 중요합니다.

 

 

 

 

 

자산운용사의 취업 및 업무환경은?

 

자산운용사의 취업과 업무환경은 다음과 같습니다.

취업 환경

1. 경력 직 선호: 대부분의 자산운용회사에서는 경력직을 선호합니다. 즉, 신입사원으로 직접 자산운용사가 되는 경우는 드물며, 주로 관련 분야에서의 경력을 쌓은 후에 전환하는 경우가 많습니다.
2. 전문 자격증 필요성: 최근에는 자산운용회사를 중심으로 전문 자격증을 보유한 신입사원을 채용하는 경우가 있습니다. CFA (Chartered Financial Analyst), FRM (Financial Risk Manager) 등의 자격증이 관련 업무에 유리한 요소로 여겨집니다.
3. 부서 및 보직 이동: 보통 입사 후에는 주식운용부, 채권운용부, 투자자문운용부 등으로 발령받습니다. 이후에도 경력과 능력에 따라 부서 및 보직이동이 있을 수 있습니다.
4. 자산운용회사 창업: 경력이 쌓이거나 금융기관에서 은퇴 후 자신의 자산운용회사를 창업하여 활동하는 경우도 있습니다.

 

 

 

업무 환경

1. 사무실 근무: 주로 여러 대의 컴퓨터가 설치된 사무실에서 근무하며, 국내외 시장 상황을 지켜보고 분석합니다.
2. 스트레스와 초과근무: 자산운용사들은 자신이 관리하는 펀드의 수익률과 실적에 따른 스트레스를 받을 수 있으며, 장 종료 후에는 분석 작업을 위해 초과근무를 할 수도 있습니다.
3. 회의 및 분석: 수시로 애널리스트 등과 회의를 개최하고, 국내외 경제동향, 외환동향, 산업 및 개별 종목별 자료를 분석합니다.
4. 고객 상담 및 컨설팅: 중소규모 업체에서 종사하는 경우에는 고객을 직접 만나 상품설명 및 컨설팅을 제공하기도 합니다.
   
   
   

자산운용사는 고도의 전문지식과 업무능력을 요구하는 분야로, 채용 과정은 엄격하고 업무 환경은 동적이며 매우 힘들고 요구사항이 많다고 할 수 있습니다.

 

 

 

 

자산운용사의 연봉은?

 

• 자산운용사의 연봉은 성과급에 따라 상당히 다양할 수 있습니다. 보통 성과급은 자산운용사의 실적과 투자성과에 따라 결정되며, 이는 개인의 업무 성과와 회사의 전반적인 성과에 따라 달라집니다. 그러므로 개인마다 연봉과 월급이 상당히 차이가 날 수 있습니다.
• 대기업 자산운용사의 경우, 초봉은 4,000만원에서 5,000만원 정도로 예상될 수 있습니다. 하지만 이후에는 업무 성과에 따라 연봉이 크게 상승할 수 있습니다.
• 워크넷에서 분석한 자산운용사의 평균 연봉은 다음과 같습니다.
• 하위(25%): 약 5,200만 원, 중위값: 약 6,470만 원, 상위(25%): 약 7,969만 원
• 이러한 수치는 참고용이며, 실제 연봉은 개인의 역량, 경력, 근무하는 회사의 규모와 성과 등에 따라 크게 달라질 수 있습니다.

 

 

 

 

자산운용사가 되는 방법과 필요한 적성은?

 

1. 관련 학과

• 금융·보험학과, 금융공학, 재무금융학과, 경제금융학과, 금융마케팅과, 금융세무과, 경영학과, 경제학과, 수학과, 통계학과 등과 같은 전공을 선택하는 것이 유리합니다. 이러한 전공을 통해 경제와 금융에 대한 이해를 높일 수 있습니다.

2. 전문 지식과 기술

• 자산운용사가 되기 위해서는 일반적으로 금융투자협회의 투자자산운용사 자격이 있어야 하며 금융투자 관련 법규, 각종 투자기법, 리스크 관리, 주식·파생상품·부동산 등 투자대상에 대한 분석방법 등의 지식이 필요합니다.
• 경제동향 및 산업 동향을 파악하기 위해 경제 및 금융 관련 뉴스, 시황, 전문가 분석 등을 주시하고 이해하는 능력이 필요합니다.

3. 관련 자격증

• 투자자산운용사(금융투자협회), 국제금융역(CIFS), 자산관리사(이상 한국금융연수원), 국가공인재무설계사(AFPK, 한국FP협회), 국제공인재무설계사(CFP, 미국 CFP Board) 등
  
  

4. 경험과 실무 역량

• 졸업 후에는 인턴십이나 채용 연수 프로그램 등을 통해 실무 경험을 쌓는 것이 중요합니다. 시장에서의 경험이나 실무 역량은 자산운용사가 되는 데 있어서 매우 중요한 요소입니다.
  
  

5. 기타 요구 사항

• 강한 수리력과 분석력이 필요합니다. 시장의 흐름을 분석하고 예측할 수 있는 능력이 중요합니다.
• 뛰어난 의사결정 능력과 통제력이 요구됩니다. 자산운용은 많은 리스크를 내포하고 있기 때문에 효과적인 의사결정이 필수적입니다.
• 회사나 고객의 자산을 책임지는 역할이므로 강한 윤리의식과 책임감이 필요합니다.
• 변동하는 시장 상황에 대해 냉정하게 대처할 수 있는 스트레스 관리 능력이 필요합니다.

 

자산운용사가 되기 위해서는 학법과 기술뿐만 아니라 시장에서의 경험이나 실무 역량도 매우 중요합니다.

 

 

 

 

 

 

 

투자자산운용사 자격시험 정보

 

1. 자격시험 소개

• 투자자산운용사 자격증은 한국금융투자협회에서 주관하는 민간자격증입니다. 
• 증권, 금융사 창구에서 집합투자재산, 신탁재산 또는 투자일임재산을 운용하는 업무를 수행하기 위해서는 필수인 자격증으로, 투자자산운용사 자격증이 없을 경우, 위의 업무를 수행할 수 없기에 증권, 금융사에서 자산관리 업무를 수행하기 위해서는 반드시 취득해야 하는 자격증입니다. 
• 투자자산운용사 자격증은 민간자격증이지만 다른 금융 관련 자격증과는 달리 면허로서의 성격을 가지고 있습니다. 
• 투자자산운용사로 통합 : 과거 일임투자자산운용사 시험과 집합투자자산운용사 시험이 투자자산운용사 시험으로 통합되어 시행되고 있어 통합 전의 자격요건을 갖춘 자는 투자자산운용사 시험의 일부 과목을 면제하고 있습니다.

 

 

 

2. 시험과목

구분	과목명	문항수		세부 과목명	문항수	시험시간
		총	과락
1	금융상품 및 세제	20	8	세제관련 법규/세무전략	7	120분
				금융상품	8
				부동산관련 상품	5
2	투자운용 및 전략Ⅱ및 투자분석	30	12	대안투자운용/투자전략	5
				해외증권투자운용/투자전략	5
				투자분석기법	12
				리스크관리	8
3	직무윤리 및 법규 투자운용 및 전략Ⅰ등	50	20	직무윤리	5
				자본시장 관련 법규	11
				한국금융투자협회규정	3
				주식투자운용/투자전략	6
				채권투자운용/투자전략	6
				파생상품투자운용/투자전략	6
				투자운용결과분석	4
				거시경제	4
				분산투자기법	5

 

 

 

3. 합격기준

필기시험	응시과목별 정답비율이40%이상인 자 중에서,응시 과목의 전체 정답 비율이70%(70문항)이상인 자

 

 

 

4. 시험일정

시험일정명	접수일	시험일	합격자발표일
제 36회	2023-10-30 ~ 2023-11-03	2023-11-26	2023-12-07

 

 

 

5. 응시료

과목수	응시료	대상
전 과목	45,000원	전 과목 응시자
2 과목	15,000원	제1, 3과목 면제자, 일임투자자산운용사 자격 보유자
1 과목	15,000원	제2, 3과목 면제자, 집합투자자산운용사 자격 보유자

 

6. 원서접수 바로가기

금융투자협회 자격시험센터

 

 

 

 

투자자산운용사 합격방법

• 투자자산운용사 시험은 합격률이 낮은 편이기 때문에 약 두 달 정도 준비 기간을 두고 공부하는 것이 좋습니다. 
• 특히 비전공자의 경우, 시험 내용이 다소 어렵게 느껴질 수 있으므로 조금 더 여유롭게 기간을 설정하는 것이 현명합니다. 
• 시험 난이도는 높지 않지만 시험 범위가 매우 넓어서 모든 내용을 완벽하게 정독하기 어려우며, 시간이 많이 소요됩니다. 
• 따라서 모든 부분을 정독하고 외우려고 하기보다는 가볍게 정독한 후, 시험에 나오는 부분만 요약집을 활용하여 공부하면 준비 기간을 단축할 수 있습니다.
• 투자자산운용사 자격증은 증권 및 금융 업계에서 필수 자격증으로 간주되므로 학원뿐만 아니라 시중에도 다양한 투자자산운용사 관련 교재가 있습니다.
• 시험 분량이 많아 걱정되는 분들을 위해 기출 문제를 모은 요약집도 존재하므로, 적절한 교재를 선택하여 독학이 가능합니다.
• 하지만 분량이 부담스러운 경우나 비전공자, 시험 준비 기간을 단축하고자 하는 경우에는 온라인 강의나 학원 수업을 병행하는 것을 추천합니다.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

자산운용사 전망은?

 

향후 10년간 자산운용사의 취업자 수는 현 상태를 유지할 것으로 전망된다.

 

1. 긍정요소

• 평균수명이 길어지면서 자산운영을 통한 재테크에 관심이 높아질 것으로 예상되므로 자산운용사의 수요증가를 가져올 수 있습니다.
• 또한 고령화가 가속되면서 고령층이 자산운용의 주 고객으로 떠오르고 운용사 입장에서도 회사를 믿고 보수적으로 장기운용을 하는 경향이 있는 고령층 고객을 유치하기 위해서는 전문성 있는 자산운용가의 확보가 더욱 중요해질 것으로 보입니다.
• 경제규모 증가로 사람들의 기본적인 보유자산이 늘어나고 2000년대 이후 은행권의 금리가 낮아지면서 다양한 투자상품에 관심을 가지는 사람이 늘어나고 있는 것도 자산운용가의 고용에 긍정적 영향을 미칠 수 있습니다.

 

2. 부정요소

• 최근의 로보(robo) 어드바이저 도입, 핀테크 활성화 등 4차 산업혁명으로 새롭게 부상되는 분야에 대해서는 규제완화를 통해 신산업을 육성하려는 계획이 있습니다.
• 핀테크로 대변되는 로보어드바이저의 등장은 장기적으로는 로보어드바이저가 자산 운용가의 일자리를 대체하는 것으로 전망되기도 합니다.
• 또한 고객의 요구에 맞추어서 알고리즘을 만드는 등 이전에 없던 새로운 직업이 등장하게 될 가능성도 있으며 금융지식을 갖춘 IT 전문인력이 자산운용업무를 담당할 가능성도 있습니다.
• 로보어드바이저의 정확도와 수익률이 제고된다면 자산운용가의 인력수요가 감소할 수 있으나 점차 다양해지는 고객맞춤형 투자상품의 자산을 관리하기 위해서는 단순한 수치만이 아니라 고객을 정확히 파악하는 역량도 필요하므로 로봇이나 인공지능이 이를 완전히 대체하기에는 한계가 있을 수 있습니다.
• 또 한편으로는 전문 컨설팅 역량을 갖춘 자산운용가 중심으로 인력이 재편될 수도 있습니다.
• 참고로 금융투자협회의 자료(dis.kofia.or.kr)에 따르면 2020년 현재 공모펀드1)를 운용하는 펀드매니저(사모펀드만 운용하는 매니저 및 비운용매니저 제외)는 751명으로 최근 다소 증가하였습니다.
• 최근 자산운용사가 급격히 늘고 있어 대형회사에 있던 자산운용가들이 경력직으로 신생자산운용사로 이직을 하는 사례도 늘고 있으나, 신생업체 가운데는 적자누적 등 경영악화를 겪는 곳도 있어 늘어나는 수와 비례하여 업체 간의 경쟁도 치열해지고 있습니다.
• 또한 운용실적이 공개됨으로써 수익률 경쟁이 치열하며 고객의 자금이 이탈하는 경우 심한 스트레스와 부담감이 있을 수 있습니다.

 

3. 대처 방안

• 자산운용사 입장에서도 기존의 주식을 넘어 점차 다양해지는 투자상품에 대한 명확한 이해와 분석, 고객이 만족할만한 수익을 실현할 수 있는 역량이 점차 요구되고 있기에 이를 대비하는 것이 필요합니다.
• 그리고 향후 로보 어드바이저를 통한 운용을 위해 금융공학 등 다양한 전공자가 진입할 것으로 전망되기에, 점차 고도화되는 금융상품에 대한 이해와 운용전략에 대한 끊임없는 탐구를 비롯해 다변화되는 해외시장 이해도 필요합니다.
• 또한 국내외 경기변화, 정부의 통화정책이나 재정정책이 본인이 운용하는 자산에 미칠 영향을 빠르게 감지하여 포트폴리오를 수정하는 전략이 필요하며, 본인의 판단과 역량에 따라 고객에게 막대한 손실을 입힐 수도 있는 만큼 냉철한 판단력과 책임의식을 갖출 필요도 있습니다.

 

 

 

 

총평

자산운용사는 금융 시장에서 중요한 역할을 하는 직업으로, 투자 포트폴리오를 효과적으로 관리하고 투자자들에게 수익을 창출하는 역할을 수행합니다. 이 직업은 경제학, 금융 등과 같은 관련 분야의 교육과 다양한 경험을 필요로 하며, 높은 수입과 성과에 대한 기회가 있고, 끊임없는 자기계발과 업계 지식 업데이트가 필요합니다. 투자자산운용사 자격증을 통해 성공적인 자산운용사로 도전하는 여러분을 응원합니다.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

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