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자산관리사(재무설계사)에 대해 궁금하신가요? 이번 포스팅에서는 자산관리사 자격시험, 연봉, 취업, 합격률, 기출문제 등에 대해 자세히 알려드리겠습니다.
목차
1. 자산관리사란
2. 자산관리사가 하는일
3. 자산관리사의 취업 및 진로분야
4. 자산관리사의 연봉
5. 자산관리사 자격시험 정보 및 합격방법
6. 자산관리사의 전망
7. 총평
자산관리사란? |
자산관리사는 주로 금융 업계에서 고객의 재산을 관리하는 전문가를 가리키는 용어입니다. 이들은 고객들의 재무 목표를 달성하도록 도와주는 역할을 합니다. 영어로는 Financial Planner로 더 자주 불리며, 줄여서 FP라고도 부릅니다. 재산관리사라는 용어도 동일한 의미를 가집니다. 그러나 현대에서는 이들이 추상적으로 '재산을 관리'하는 일보다는 '특정 금융 상품을 판매하는 판매자가 아니라, 개인 및 가정의 재무에 관련된 모든 측면을 종합적으로 계획하고 이를 실행할 수 있도록 돕는 역할'을 수행한다고 봅니다. 그래서 재무설계사라는 용어가 더 적합한 표현입니다.
자산관리사가 하는 일은? |
자산관리사는 기업이나 개인의 투자 및 재무상의 위험을 전문적으로 관리하고 고객의 자산을 효과적으로 운용하여 수익을 창출하는 업무를 수행합니다. 이는 다양한 금융상품 및 투자처에 대한 전문 지식과 분석 능력을 기반으로 합니다. 주요 업무는 다음과 같습니다.
- 고객 상담 및 투자 분석: 고객들의 재무상태를 평가하고 투자 목표, 성향, 리스크 허용 수준을 파악하여 맞춤형 자산관리 방안을 제안합니다.
- 투자전략 수립: 고객의 목표에 맞게 새로운 금융상품이나 투자처를 조사하고 연구하여 투자전략을 수립하고 실행합니다.
- 금융상품 추천: 고객들에게 적절한 금융상품, 주식, 부동산 등의 투자대상을 추천하고 설명하여 결정을 내릴 수 있도록 도움을 줍니다.
- 자산관리 계획 수립: 고객의 특성과 목표에 맞는 자산관리 계획을 개발하고 실행합니다.
- 수익률 및 리스크 설명: 고객에게 투자 상품의 예상 수익률과 리스크를 알려주고 투자에 대한 신중한 결정을 돕습니다.
- 절세 및 재무상담: 고객의 세금을 최소화할 수 있는 절세 방법과 자산관리에 대한 상담 및 조언을 제공합니다.
- 글로벌 자산관리: 해외에서는 고객들에게 금융 자문을 제공하고 적합한 금융 상품을 권장하는 서비스를 제공합니다.
이러한 업무를 통해 자산관리사는 고객의 재무 목표 달성을 지원하고 안정적인 금융 미래를 계획하는 데 도움을 줍니다. 한편, 한국에서는 재무설계사들이 주로 금융상품을 판매하는 형태로 일하며, 이에 따라 수수료와 금융상품의 영향을 고려해야 합니다.
자산관리사의 취업 및 진로분야는? |
- 자산관리사 자격증은 금융 분야에서 취업 및 진로를 모색하는 데 큰 도움을 주는 유용한 자격증입니다. 특히, 은행FP로 불리며 은행 업무와 관련된 다양한 역할을 수행하는 금융 전문가를 양성하는데 중점을 둔 시험입니다. 이 자격증은 은행에서의 취업에 있어서 서류심사에서 우대되는 자격증으로 선정되어 있으며, 경영전공 학사의 경우에는 학점으로 인정을 받을 수 있습니다.
- 자산관리사(FP) 자격증은 금융분야에서 종합적인 지식과 능력을 갖춘 전문가임을 입증하는 도구로 활용됩니다. 취득자는 고객의 재무 상태를 정확하게 분석하고, 개인별 맞춤형 금융 상품 및 자산관리 방안을 제안하는 역량을 갖추게 됩니다. 이는 은행이나 증권사와 같은 금융 기관에서 채용 시에 높은 가치를 지닌 자격증으로 인정되어, 이를 소지한 채로 취업하면 경쟁에서 우위를 차지할 수 있습니다.
- 자산관리사(FP) 자격증은 금융 분야뿐만 아니라, 은행 업무와 법규 등에 대한 폭넓은 지식을 포괄하고 있어, 다양한 진로 및 경력 개발에도 기여할 수 있습니다. 따라서 이 자격증을 취득함으로써 금융분야에서의 전문성을 향상시키고, 다양한 채용 기회와 진로에 대한 다양한 가능성을 모색할 수 있습니다.
자산관리사의 연봉은? |
- 자산관리사 연봉에 중요한 부분이 ‘성과급’이 차지하기 때문에 다른 직종에 비해서 개인마다 연봉과 월급이 많이 차이 납니다.
- 자산관리사의 하위 25%에 속하는 자산 관리사는 약 5500만원 정도, 상위 25%에 속하는 자산 관리자는 약 8000만원 정도입니다.
- 소규모 및 중소기업의 경우, 신입사원으로 입사하는 경우 연봉은 약 2500만원에서 3000만원 사이이고, 경력직으로 입사할 경우, 연봉은 일반적으로 5000만원에서 6000만원 정도입니다.
- 이는 기본 연봉이며, 추가 인센티브가 포함되면 수억 원대의 연봉을 받을 수 있습니다.
- 자산관리사의 연봉은 고객 자산을 관리하는 데 대한 인센티브를 받기 때문에 크게 다양할 수 있습니다.
- 우리나라 평균 연봉 기준에서 보면, 이들은 높은 연봉을 받는 직종 중 하나입니다.
자산관리사와 함께 따면 좋은 FP관련 자격증 |
- 자산관리사(FP) 자격증을 취득하면 상위 자격증 획득 기회가 높아집니다. 상위 자격증으로는 투자자산운용사(증권FP), 종합자산관리사(보험FP), AFPK(한국재무설계사), CFP(국제공인재무설계사) 등이 있습니다.
- 이러한 자격증들은 서로 다른 시험 기관에서 시행되며, 시험의 난이도와 범위도 각각 다릅니다.
- 그러나 자산관리사(FP) 자격증을 취득하면 기본적인 재무설계 지식과 역량을 갖추게 되므로, 상위 자격증 획득을 위한 출발점을 마련하는 데 도움이 됩니다.
- 더불어 상위 자격증을 취득하면 더 많은 고객을 상담하고 더 많은 업무를 담당할 수 있으며, 높은 수익과 명성을 얻을 수 있는 기회가 높아집니다.
| 종류 | 설명 |
| AFPK(한국재무설계사) | 민간자격증이며 한국 FPSB에서 주관합니다. AFPK인증자는 재무설계업무에 관한 서비스를 제공할 수 있는 전문성과 고객의 이익을 우선으로 하는 윤리성을 지닌 전문가를 말합니다. |
| CFP(국제공인재무설계사) | 국제자격증이며 한국 FPSB에서 주관합니다. CFP는 FP관련 자격증에서는 최고 난이도의 시험입니다. CFP 자격증을 취득하려면 반드시 AFPK자격증이 있어야합니다. |
| 투자자산운용사(증권FP) | 민간자격증이며 금융투자협회에서 주관합니다. 투자자산운용사는 고객별 종합적인 자산 운용 전략을 수립하여 맞춤형 자산 관리 서비스를 제공하고 랩 어카운트업무를 수행합니다. 일명 펀드매니저입니다. |
| 종합자산관리사(보험FP) | 민간자격증이며 생보협회와 손보협회 공동주관입니다. 종합자산관리사란 고객의 재무상태 및 투자성향 등을 수집·분석하고 자산운용전략을 수립하여 상담에 응하거나 전반적인 재무설계를 하여 그 실행을 돕는 재무관리전문가입니다. |
자산관리사(FP) 자격시험 정보 |
1. 자격시험 소개
자산관리사 자격증은 한국금융연구원이 자격증을 발급하고 자격시험을 시행하는 민간자격증이지만, 국가로부터 공인받은 자격증입니다. 때문에 자격기본법에 따라 국가자격증과 동등한 대우를 받습니다.
2. 시험일정
| 시험일정명 | 접수일 | 시험일 | 합격자발표일 |
| 제 60회 | 2023-10-04 ~ 2023-10-11 |
2023-11-11 | 2023-11-24 |
3. 시험과목
| 구분 | 시험과목 | 세부내용(개별 배점) | 배점 | 시험시간 |
| 1부 | 자산관리 기본지식 | 재무설계의 의의 및 재무설계 프로세스(10) | 40점 | 1교시 : 100분 (09:00 ~ 10:40) |
| 경제동향분석 및 예측(15) | ||||
| 법률(15) | ||||
| 세무설계 | 소득세(4) | 40점 | ||
| 금융소득종합과세(8) | ||||
| 양도소득세(8) | ||||
| 상속ㆍ증여세(16) | ||||
| 취득세 및 재산세ㆍ종합부동산세(4) | ||||
| 보험 및 은퇴설계 | 보험설계(10) | 20점 | ||
| 은퇴설계(10) | ||||
| 소계 | 100점 | 100분 | ||
| 2부 | 금융자산 투자설계 | 금융상품(16) | 70점 | 2교시 : 100분 (11:00 ~ 12:40) |
| 주식투자(15) | ||||
| 채권투자(15) | ||||
| 파생금융상품투자(12) | ||||
| 금융상품 투자설계 프로세스(12) | ||||
| 비금융자산 투자설계 | 부동산 상담 사전 준비(9) | 30점 | ||
| 부동산 시장 및 정책 분석(9) | ||||
| 부동산 투자전략(9) | ||||
| 보유 부동산자산관리 전략(3) | ||||
| 소계 | 100점 | 100분 | ||
| 합계 | 200점 | 200분 | ||
4. 합격기준
- 1. 시험과목별로 40점 미만(100점 만점 기준)이 없어야 하고
- 2. 1부 평균, 2부 평균이 각각 60점(100점 만점 기준) 이상이어야 함
※ 부분합격제도
- 1. 1부 또는 2부 시험만 합격요건을 갖춘 경우는 부분합격자로 인정한다.
- 2. 검정시험 결과 1부 시험 또는 2부 시험만을 합격한 자는 부분 합격일로부터 바로 다음에 연속되어 실시하는 3회(년수 제한 2년)의 검정시험에 한하여 1부 시험 합격자는 1부 시험을, 2부 시험 합격자는 2부 시험을 면제한다.
5. 자산관리사 합격률
| 연도 | 검정횟수 | 접수자 | 응시자 | 합격자 | 합격률 |
| 2011 | 3 | 20,292 | 12.747 | 2,617 | 20.53％ |
| 2012 | 3 | 16,982 | 11,436 | 3,036 | 26.55％ |
| 2013 | 3 | 15,430 | 10,235 | 2,996 | 29.27％ |
| 2014 | 3 | 10,114 | 6,692 | 1,560 | 23.31％ |
| 2015 | 3 | 8,206 | 5,417 | 1,564 | 28.87％ |
| 2016 | 3 | 7,994 | 5,541 | 1,589 | 28.68％ |
| 2017 | 3 | 6,245 | 4,334 | 993 | 22.91％ |
| 2018 | 3 | 6,082 | 4,114 | 1,139 | 27.69％ |
| 2019 | 3 | 6,623 | 4,478 | 1,161 | 25.93％ |
| 2020 | 2 | 4,964 | 3,594 | 1,215 | 33.81％ |
| 2021 | 3 | 7,646 | 5,471 | 1,545 | 28.24％ |
6. 원서접수 바로가기
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www.kbi.or.kr
자산관리사 합격방법 |
- 자산관리사 시험은 합격률이 20%대로 낮은 편이기 때문에 약 두 달 정도 준비 기간을 두고 공부하는 것이 좋습니다.
- 자산관리사 자격증을 효율적으로 공부하려는 분들을 위한 조언은 다음과 같습니다.
- 시험 난이도는 높지 않지만 시험 범위가 매우 넓어서 모든 내용을 완벽하게 정독하기 어려우며, 시간이 많이 소요됩니다.
- 따라서 모든 부분을 정독하고 외우려고 하기보다는 가볍게 정독한 후, 시험에 나오는 부분만 요약집을 활용하여 공부하면 준비 기간을 단축할 수 있습니다.
- 기출 시험 문제를 중심으로 공부하고 필수 개념을 암기하는 것이 합격을 위해 충분합니다.
- 기본 교재 한 권을 통해 내용을 정리하고, 기출 문제집을 활용하여 시간을 효율적으로 활용하는 방법입니다.
- 필요한 개념과 내용은 홈페이지의 자료실에서 찾아보는 것도 도움이 될 것입니다.
- 실제 시험에서 나오는 유형 중 이전에 보지 못한 문제는 매우 적으며, 기존 문제 유형에서 벗어난 문제는 거의 없습니다.
- 따라서 금융 상품에 대한 기본적인 이해가 있는 분이라면 1달에서 2달 동안 매일 4시간 정도 공부한다면 안정적으로 합격할 수 있을 것입니다.
- 이전에 금융 자격증을 취득한 경험이 있거나 경제/경영학 전공자, 실무 경험이 있는 중급 이상자는 2주 동안 하루 2~3시간 공부가 효율적이며, 금융 자격증 경험 없이 전공 지식이나 실무 경험이 없는 초보자는 4주 동안 하루 3시간 이상 공부하는 것이 좋습니다.
- 요약하면, 1~2개월의 짧은 기간 동안 자산관리사(FP) 자격증을 취득할 수 있으며, 공부에 투자하는 시간과 노력에 따라 합격이 가능합니다.
- 만일 충분한 시간과 여유가 없으셔서 단기합격에 관심이 있으신 분은 다음 포스팅을 참고하시기 바랍니다.
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- 자산관리사 기출문제
- 자산관리사 핵심 100제(출처: 시대고시기획)
자산관리사 핵심100제 정답.pdf
0.95MB
자산관리사 핵심100제.pdf
6.56MB
자산관리사 현실 및 전망은? |
1. 현실
- 자산관리사(FP) 자격증은 현재와 미래의 금융 분야에서 높은 관심을 받고 있습니다. 이 자격증을 획득하면 금융 분야에서의 취업과 경력 발전에 많은 도움이 됩니다.
- 이 자격증은 고객의 재무 상황을 분석하고 맞춤형 금융 상품을 추천하는 전문가로서의 역량을 입증하는데 도움을 줍니다.
- 금융 기관에서는 이러한 역량을 갖춘 인재를 필요로 하며, 자산관리사 자격증을 가지고 있다면 취업 시 경쟁력을 크게 향상시킬 수 있습니다.
- 또한, 이 자격증은 은행이나 증권사 등에서 필수적으로 요구되는 자격증 중 하나로, 이를 소지한 전문가는 금융 업계에서 높은 평가를 받는 경향이 있습니다.
2. 전망
- 미래에도 자산관리사(FP)의 역할은 중요성을 더욱 확대할 것으로 예상됩니다.
- 금융 시장의 다양화와 복잡성이 증가하고 고객들의 금융 요구가 다양해지면서, 금융 상담 및 재무 계획 수립의 중요성이 증가할 것으로 예상됩니다.
- 이에 따라 자산관리사는 고객의 다양한 금융 요구를 충족시키는데 필수적인 역할을 수행할 것입니다.
- 또한, 금융 상품과 서비스의 복잡성이 증가하므로, 이를 이해하고 고객에게 설명하는 데 필요한 지식과 능력은 더욱 중요해질 것으로 예상됩니다.
총평 |
자산관리사(FP) 자격증은 현재와 미래의 금융 업계에서 밝은 전망을 가지고 있으며, 취업 및 경력 발전을 고려하는 분들에게 매력적인 선택지로 여겨집니다. 이 자격증은 금융 분야에서의 전문적인 역할을 수행하는 데 필요한 역량을 갖추게 해주며, 미래에도 그 역할은 더욱 중요해질 것으로 예상됩니다. 따라서 자산관리사(FP) 자격증을 취득하고 금융 분야에서 성공적인 경력을 쌓기 위해 노력하는 것은 투자할 가치가 있는 노력일 것입니다. 자산관리사 자격증을 통해 성공적인 자산관리사로 도전하는 여러분을 응원합니다.
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